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借用他人银行卡“炒币”超过5张就可能涉嫌犯罪
发布日期：2022-05-09 16:35 点击次数：104
为了“炒币”，怂恿亲朋好友大量办理银行卡借给他使用，并且还疏于管理这几十张银行卡，使得这些账户涉及到电信网络诈骗的100余万元赃款流转中，贪小利的四川男子李大发（化名）近日经上海市杨浦区检察院提起公诉，被杨浦区法院判处犯妨害信用卡管理罪，处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。
李大发的案件始于上海市民胡女士接到的一通陌生电话。2019年1月3日，胡女士接到一个自称是湖南省长沙市公安局民警的电话，一番通话后，胡女士给对方转去100余万元。事后，胡女士醒悟自己遭遇诈骗，向警方报案。杨浦警方追溯网上交易记录发现，经过多个户头转账，其中有20余万元转入了一张实际持有人为李森（化名）的银行卡中。
然而，远在四川的李森一问三不知，他说，这张卡办好之后就给了叔叔李大发，对于用途全然不知。原来，50岁出头的李大发是一家学校的财务，一次偶然的机会，经人介绍被带上了网络“炒币”之路，从亲朋等处收来49张银行卡，用于在网络平台上买卖数字货币。数字货币网络交易平台鱼龙混杂，资金交易频繁，极易被不法分子用作流转洗钱之地，李大发却对平台的公告提醒置若罔闻，最终，这些卡果然沦为了电信网络诈骗的帮凶。
检察官指出，银行卡事关持卡人的合法权益，也事关国家的正常金融管理秩序，它并非可以自由买卖的商品，不允许非法收购和大量持有他人信用卡。而且，在电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪中，银行卡及配套的U盾、捆绑银行卡的电话卡、持卡人身份证照片等，已成为重要的犯罪工具，市民一定要提高警惕，防范自己的银行卡被他人持有并用于实施犯罪行为。非法持有他人信用卡累计超过5张的，就会涉嫌妨害信用卡管理罪，因此，检察官提醒市民切勿买卖、出租、出借银行卡。
