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披着“新三板上市公司”的外衣，通过虚假宣传、隐瞒真相、承诺收益的方式，诱导投资人购买“荐股套餐”，骗取高额服务费。

近日，在深圳市公安局刑警支队的统筹指挥下，龙岗警方联合福田警方共800余警力突袭福田区某写字楼，对大连华讯投资股份有限公司(以下简称“大连华讯投资”)涉嫌诈骗和虚假广告案展开收网行动。其中100余名嫌疑人被采取刑事强制措施，包括董事长周某富在内的12名公司高管被龙岗区检察院依法批准逮捕。

受害者蹊跷撤案引发警方重视

去年3月，深圳龙岗的股民王女士(化名)在浏览网页时看到“大连华讯投资”的公众号广告，声称可以免费赠送三支金股。王女士扫码关注后，被拉入一个荐股微信群。群内每天都会推荐三支“金股”，还会发送公司“荐股名师”的直播视频链接。

为了验证公司水平，王女士悄悄记下了这些“金股”的代码，暗中观察后，发现大部分股票确实涨了。群内业务员还承诺，只要缴纳服务费，公司开发的APP会帮她利用大数据选股，1个月就可以赚取1至3倍的利润。心动的王女士随后缴纳了2.8万元“入会费”，购买了该公司的炒股软件。

谁知刚交了钱，王女士就被踢出群，理由是公司将“提供一对一的服务”。王女士按照客服指引下载了“华讯股票”APP进行操作。之后几周，王女士觉得越来越不对劲，APP推荐的大部分股票不仅没涨，而是一买就亏，被深度套牢。王女士多次联系客服，对方不是没回音，就是说在忙，王女士感觉受骗于是报警。

得知王女士报警后，公司派出代表与其交涉，退还了缴纳的服务费，并要求王女士删除APP使用记录以及与业务员的聊天记录。同时教唆王女士到公安机关撤案，这一反常行为引起了龙岗警方的高度重视。

领取“金股”入群后被反复“洗脑”

龙岗警方迅速成立专案组侦查，发现除了王女士，还有多宗此类报警，都指向大连华讯投资公司。同时网络上对该公司的投诉也比比皆是，投诉人的遭遇与王女士大同小异。

经过9个多月的调查，龙岗警方初步掌握了该公司的运营模式。该公司2015年开始在福田区某写字楼运营，同年10月在新三板挂牌上市，下设运营管理中心、营销策划中心、市场推广中心、金融科技中心、风控合规中心等部门，公司的营业收入几乎全部来自于证券投资咨询服务费。

公司在网络大量投放广告，以“免费领取三只金股”为噱头吸引股民关注。获取数据后，业务员会主动与股民联系，并将其拉入“股票交流群”，群内会不断展示公司“软实力”，每日发送PS过的盈利截图、转账单等耀眼业绩。而群内成员大部分是其他业务员充当的“托”，以客户之名吹嘘公司实力强，推荐的股票收益好，从而对入群的股民反复“洗脑”，直到其购买服务。

员工自曝：不得向律师记者警察推销

据公司员工交代，公司在培训时有一套完整的话术教给每个业务员，包括如何应对客户提出的各种疑问，并强调不得向律师、记者、警察等“敏感”职业推销，因为“他们的法律意识比较强，比较难搞”。

为了促使客户交费，业务员还会通过电话或微信语音的方式承诺收益，这样既可以反口不认，也避免被监管部门查到成为直接证据。受害者交费后生成订单，业务员就会把资料移交给公司风控部门审核，把不合规的内容在公司系统中“去痕”，即删除虚假宣传、保证收益的聊天记录。

一旦客户交费后，公司就以安排一对一的服务为由，将其踢出股票交流群。避免因推荐的股票亏损，导致其在群内发牢骚，影响其他还未缴费客户。

客户一旦交款，安装了华讯股票APP后，公司就开始对其“冷处理”，客服不再主动向受害者提供股票推荐服务。而受害者根据APP的推荐股买股票后，绝大多数都是亏损的，联系客服却是一问三不答，之前承诺的“一对一服务”根本不存在。

民警揭秘：“神荐股”不过是障眼法

和王女士一样，不少受害者也是观察了一段时间才缴纳会员费，而令人疑惑的是，交钱之前，推荐的股票貌似都还不错，为什么交钱之后推荐的股票就“不灵”了呢?办案民警揭露了“神荐股”背后的真相。

公司会对所谓的“荐股老师”进行包装，给他们录制股票分析视频、开直播，将他们包装成“金牌专家”。业务员会告诉受害者，每天早盘“老师”都会推荐三只免费股票。实际上，这三支股票都是近期比较激进活跃、波动大的，大涨大跌的概率高，带有赌的性质。一旦3支股票中有涨的，业务员们就会第一时间把成功上涨的股票截图发给客户，对于跌的股票则绝口不提，反复营造预测准确的假象。这些上涨的股票中，甚至会有涨停的股票，其实是每天交易前的集合竞价阶段才选出来的，在这个阶段还没开盘，但股票当天的开盘价已经出来了，相比较昨天已经确定了涨跌。这种股票就是传说中的“高开股”，会在一开盘就直接涨停或者高开，却只能看看而已，因为那个时候是买不到的，而在开盘前几分钟推给客户却可以让客户认为公司很厉害，推荐的股票竟然能涨停。

如果客户质疑推荐的股票中有下跌的，业务员同样也有说辞：“免费的有金子也有沙子，这是因为没有购买公司的荐股软件，没有买卖信号”等等，劝说受害者缴纳服务费购买荐股软件。

开发选股APP只为掩人耳目

其实在2020年4月之前，该公司基本为人工对接提供咨询，由于无法提供承诺的服务，导致大量客户投诉。之后公司研发推出了“华讯股票”APP，并分为VIP版年费28000元、机构版年费76800元、机构VIP版年费128000元，在APP内会推荐股票供客户选择，宣称等级越高，推荐的优质股越多。

事实上，“华讯股票”APP仅仅是该公司董事长周某富看到国内有“人工荐股”的同行被判刑的案例后，为掩盖公司诈骗的本质而紧急开发的，其中的算法更是胡编乱造，根本没有优选股票的功能。被判刑的同行案例还被公司当成教材，专门组织员工反复研究，周某富还指使员工“清理垃圾”，把以前那些违规的聊天记录等内容都清除干净。

“其实没有什么技术含量，就是把一些信息搜集放在一起，这些指标我们自己都没有搞明白。”一名负责APP研发的员工交代：“APP上推送的股票其实还是人工筛选出来的，APP不过是个载体，宣称大数据算法只是为了显得更高端，反正我自己是不会买的。”

使用“华讯股票”APP后，同样有大量客户出现亏损要求退款。这时客服部就负责安抚受害者，如果实在安抚不了，或者受害者投诉到相关部门，风控部就会介入，以部分或全部退还服务费的方式，让受害者签署和解协议，并要求删除华讯APP和全部聊天记录，从而避免引起监管部门的注意。

违规荐股曾多次被处罚

在华讯公司现场缴获的“精华话术”中宣称：“我们华讯投资有85位专业研究员，26位国家顶尖分析师，公司员工80%以上都具有高级技术职称，我们的专家和老师都是经历了股市二十年的风风雨雨，大大小小的熊市和牛市都经历过，连我们都不能帮你长期稳定赚钱，就没有人可以帮你赚钱!”

事实上，该公司绝大部分员工都不具备证券投资咨询执业资格，直接对接客户的员工只有初高中学历的不在少数。该公司将大量的人力、物力花在推广、诱导客户购买服务环节。一旦客户交钱，最后就只有不到50人的客服部负责“服务”两万余名客户，这其中只有4名具有证券投资顾问执业资格。2017年至2020年期间，该公司因业务员不具备证券从业资格或违规荐股等行为，被全国多地证监局行政处罚。

员工炫耀“就是骗傻子客户的钱”

客户在购买服务后接受不到相应的服务引发大量报警和投诉，很多业务员对公司的诈骗行为也心知肚明。

据办案民警介绍，检查业务员的聊天记录发现，一边是客户令人心酸的信息：“手里股票还没解套，跟着你们一周雪上加霜”“大盘形势这么好，又有专业人士指导股票还买亏了，这就更郁闷了”……另一边是员工在公司一个名为“亿万富翁”的内部交流群里“你们几个先讨论一下怎么骗客户钱”，还有业务员赤裸裸地向朋友炫耀：“我们公司就是骗傻子客户的钱，就是没有文化没有常识的才会买这些产品和服务”“一般是1万4到3万，多的也有很多，有客户交了30多万”……也有业务员在聊天中表示“我感觉我们的客户太可怜了”。

据初步统计，该案受损者遍布全国，涉案金额高达27亿。为进一步查清周某富犯罪集团涉嫌诈骗和虚假广告罪的犯罪事实，深圳龙岗警方正在全国范围内寻找受害者，并征集案件线索。如有相关线索和证据，请及时联系深圳市公安局龙岗分局刑警大队：0755-89329972。