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江苏宜兴破获一起6000万元洗钱案
发布日期：2023-09-11 06:50 点击次数：175
近年来，面对国际、国内日益严峻的反洗钱形势，中国建设银行无锡分行（无锡建行）高度重视并积极履行反洗钱法律义务，持续强化反洗钱措施，全力以赴提升风险防控水平，为维护地区金融稳定和业务安全运行发挥了积极作用。
无锡建行积极配合建行江苏省分行运用科技手段推进反洗钱信息系统建设。今年以来，以“反洗钱智能图谱大数据功能”搭载至“新一代”核心系统为契机，无锡建行应用其强大的大数据处理能力，开展反洗钱工作，强化了客户身份、IP 地址、交易渠道、时间偏好、风险信息等关键要素的收集与分析，同时匹配外部数据（司法数据、人行行政调查、负面清单、审计疑点、柜面冻结信息等），精准快速生成客户的洗钱风险画像，从而提升可疑交易报告质量，甚至可转化为经济犯罪案件线索。
今年4月份，无锡建行监测日常可疑交易时，发现个人客户吴某某名下账户交易十分频繁且金额较大，交易时间、交易频率、交易规模与其退休人员身份严重不匹配，交易对手和IP地址异常，疑似利用建行账户从事洗钱交易。无锡建行引起警觉，进而通过调阅该客户开户相关资料，并跨省调取其建行主要对手明细交易信息和同时段共用IP地址的相关客户信息资料，初步判断吴某某、蒋某某等人为同一犯罪团伙成员，涉案金额超六千万元，并随即组织材料将涉案线索上报人民银行无锡市中心支行。该线索经无锡人行研判认定具有极高价值，立即向当地公安机关移送。根据属地原则，无锡建行第一时间向宜兴市公安局经侦大队报案。
6月4日，宜兴公安经初查对吴某某、蒋某某等人涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息案立案侦查。10月份，该案犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被移送检察院审查起诉。目前，宜兴市人民法院已受理并开始审理此案。该案是宜兴地区首起警银联手破获的新型通讯网络犯罪案件。
